保險業務主要的工作，不外乎兩件事，想盡辦法賣出『要保書』跟『合約書』，翻成白話文，賣要保書就是直接銷售保險商品給客戶，賣合約書就是想法子增員，透過增員者的關係，間接賣出合約書。這兩者的銷售過程不太相同，如同富爸爸書中所提的觀念，不同的象限，B/I/E/S象限會有不同的思考模式，短時間來看，運氣的成分比較高，但長期來看，你是否抓住銷售保險的核心價值，跟找到適當的方式，去精進自己的銷售流程。
1.1---半年到兩年內，個人直接銷售為主的孤軍
每個業務對於銷售的見解不一，也形成不同的銷售模式。
大部分來說，北部的習慣多是走DS，只要你能抓住商品的利基點，能利用電梯簡報形成購買點，你差別的只是每天能跟多少人說過這樣的商品，一樣可能最終成交率是5％，不過，母數是30人還是100人， 成交的件數差異很大。
南部多半喜歡跟認識的人購買，也是俗稱的緣故保單，這時候就很考驗，過去做人的信用度，有了基礎的信任感，也就有機會去聊商品，這時是要看你認識了多少人，跟你的家族背景如何。
以A957鍊金小二的保險朋友，二牛真人自身經驗，多半聽到在台上有機會得獎的新人的經歷， 大多是家族都做生意，或是上一輩就在保險業的比較多，社會真實不公平的一面，連在號稱白手起家的業務也不可避免，成交的多是自小認識的親戚或是朋友，但人在江湖，不得不低頭，公司方面當然是希望能跟家庭背景的因素降到最低，打造出一幅『只要努力，什麼都有可能』的願景，來好給下面的新生洗腦，於是大家的演講稿，都很像是標準配備一般，先是感謝公司的栽培，單位的輔導，主管的用心，才能在短短的時間內，拿下新人王之類的。
不管你是走DS（陌生開發）還是緣故，所有銷售的起點都是在於名單的多寡， 單兵階段，多數的保險業務，都還是在傳統的保險公司內，只能銷售自家的保單，但也慢慢接觸到其他家的保單， 能靠自己分辨出同類型保單的特性，但身為一個在公司跟客戶之間的擺渡人，二牛真人見過的同業，多半還是自家產品為主，而不是以保單條款跟費率衡量，這是人類追求穩定的隱藏天性，沒有好壞，只有看個人抉擇。
1.2---半年到兩年內，個人銷售跟組織行銷並行，平衡型發展
個人行銷走到一個階段，對於自己的銷售流程有一定概念，但名單跟時間好像一直都不夠，跟直屬主管開業績大會，還是洗腦大會？萬能的主管多半是會沉思個三十秒，兩眼望著遠方一個消失的點，即使是在四面都牆壁的會議室，用導師般的語氣跟你說：『看來是你該發展組織的時間點到了。』
在傳統的保險公司中，多半又是另一系列『永續發展』，『組織行銷』....之類的課程開始，這也不能說沒什麼用，起碼可以讓你知道另一個生態該如何展開，但是否能跟上時間的潮流，這點只有放到市場上實驗才知道。照過去學校教育的經驗值預測，多半會有落差，所以調整的部分，就落到直屬主管身上，就是領你組織津貼比例最大的那個大頭，多領一份，就是為了要輔導你。
技巧對了，找來的人不一定對，人對了，技巧不一定對，這時候，很像是在做排列組合的測試一樣，上下交相賊。先不管公司制度如何，起碼在保險業中，最核心的兩件事，『要保書』跟『合約書』的銷售技巧，你有法掌握的話，就有機會能在這保險業發展下去。
兩年內，保險業務新中鳥，鍊金小二ABEL感想
保險業務有兩年的經歷，在多數民眾的感覺，覺得就會一直作下去，但在真實的生活中，同一時期的新進同學，在第一年脫落6成，第二年也約有3成，到第三年，其實只剩下不到3成的人存活下去，這就是保險業的殘酷現象，非一般人想像中的時間自由，薪水可以自己創造。（保險業內不具名前輩們說法）
這時間就像是一條分岔路，多數的保險業務都在面臨複數的選擇，個人/組織？單一傳統公司/保經？客戶/公司？離開/留下？這些原因多是有公司制度，保險產品組合，跟個人未來發展性的交互影響下的產物。
對保險業務來說，鍊金小二ABEL的想法是，站在有優勢的一方，畢竟，所有的業績都是靠個人努力而來，寧願對客戶好一點，也不要損失客戶的權益。公司方面，雖然他有栽培你的辛苦功勞，但別忘了，更多的是你靠自己殺出一條血路，還記得那些中途脫落雛鳥們，他們是被『適者生存』的進化法則被擊敗。
回報恩人，恩主有許多種的方法，別忘了公司因有你的業績，他才有收入，而主管因增員到你，他才有多一份組織津貼，若是你還覺得不夠，大家之後還可以當朋友，互通有無。但保險前輩說過，多數的主管，都不會再聯絡的比較多，覺得離開的都是叛徒，浪費自己那麼多時間的栽培，而不是檢討到底是環境出了問題，還是自己的觀念已經跟不上時代？
迴圈是一個電腦程式術語，指得重複某一系列的動作，多數保險前輩的迴圈，只是不斷再重複每一年的動作，而沒有跟著時代去進化，同樣一年的經驗，重複上十年，在經歷上說來好聽，但對於績效貢獻有限。
***好聚好散，不是很好嗎？***
對於消費者來說，常常搞不清楚購買保險是為了自己，還是為了幫助朋友，保險最大的受益者絕對是自己的家人，不信你去看保單上的受益人，但前提是你有規劃到適當的保險。適當是指繳的起保費，補足缺口，適合自己屬性的保險規劃。至於業務員在哪一家公司？離不離職？又有何關係。
缺口有補足了，可能受限於業務員是單一公司，條款或是費率沒什麼優勢所在，覺得荷包受傷，但別忘了比起坑坑洞洞的保障，你起碼還有一個網，罩住你家人的生活費用。如果消費者你不想受制於人，那麼就好好研究一下怎麼規劃比較好，大約花個一週，每天一個小時，可以讓你受用一輩子，每年節省兩成以上的保險支出，選擇作自己的業務員，作對自己有利的事。
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